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國家金融監督管理總局發布《信托公司監管評級與分級分類監管暫行辦法》

時間:2023-11-21來源:金融監管總局網站 作者:acetouzi 點擊:

近年來,隨著《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》《信托公司股權管理暫行辦法》和《關于規范信托公司信托業務分類的通知》等重要法規文件相繼出臺,信托行業高質量發展理念不斷深化。為加強信托公司差異化監管,在監管評級中體現新的監管標準和導向,金融監管總局修訂并發布《信托公司監管評級與分級分類監管暫行辦法》(以下簡稱《辦法》),自發布之日起施行。

《辦法》共六章三十五條,包括總則、監管評級要素與評級方法、監管評級組織實施、系統性影響評估、分類監管和附則,從總體上對信托公司分級分類監管工作進行規范。一是明確監管評級要素與方法?!掇k法》設置公司治理、資本要求、風險管理、行為管理和業務轉型五大評級模塊,分別賦予20%、20%、20%、30%和10%的分值權重,并設定對初評得分及結果進行調整的若干因素。二是明確監管評級組織實施流程。信托公司監管評級分為信息報送與收集、初評、復核、結果反饋與分析、動態調整、后評價等環節。評級結果分為6個級別,級別越高表明機構風險越大,越需要監管關注。三是明確系統性影響評估要素與方法。以信托業務規模、信托投資者情況及同業負債余額等指標作為評估要素,賦予不同權重,篩選出系統性影響較高的信托公司。四是明確分類監管原則與措施。從監管評級1級至6級,逐步提高信托公司非現場監管強度和現場檢查頻率,對具有系統性影響的信托公司,相較于同級別的其他公司進一步強化監管,促使其穩健經營,降低其經營失敗的可能性和負外部性,維護金融穩定。

《辦法》的發布和實施,是貫徹落實中央金融工作會議有關“切實提高金融監管有效性”的重要措施,將進一步完善信托公司監管評級規則,提升信托公司分級分類監管的針對性和有效性,有利于加快推進信托行業轉型發展,持續提升服務實體經濟質效。



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